1、什么是洗钱？

洗钱，通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。

2、什么是洗钱罪？

根据我国《刑法》规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。

3、洗钱的危害有哪些？

1)洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。

2)洗钱与恐怖活动相结合，会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。

3)洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公平，损害国家声誉。

4)洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展。

5)洗钱活动损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效运作和公平竞争环境。

6)洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。

4、中国反洗钱监管体制总体特点是什么？

我国反洗钱监管体制总体特点为"一部门主管、多部门配合"。一部门主管是指中国人民银行作为反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作，多部门配合是指国务院有关部门、瑞银信等在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

维护金融秩序构建和谐社会

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