一名普通的在校大专生，短短四五天时间，银行账户入账流水竟高达七八十万元，而这些钱又被迅速拆分成若干笔，转汇入指定账户……

日前，太原市尖草坪警方打掉多个通过“跑分”平台为境外赌博网站提供资金支付、结算通道的洗钱犯罪团伙，捣毁4个第四方支付平台，抓获涉嫌非法经营、帮助信息网络犯罪活动罪的涉案人员54人，现已查明涉案资金逾20亿元。

入群充当“码农”

2019年6月，省城一所大专院校在校生小王被同学闫某拉入一个名为“迪斯尼乐园”的QQ群。

闫某声称，只需要提供支付宝、微信收款码，即可在群里赚取佣金。出于对同学的信任，小王便按照群主发布的群规，上传了收款码及用作担保的身份证、学生证。

很快，群主提醒他有钱进账。接下来的几天，小王的账户不断有金额不等的钱款入账，而他要做的就是按照群主的指示把这些钱拆分成若干笔，转汇入不同的指定账户。

四五天后，小王账户的入账流水已经高达七八十万元，而这对他来说，就是天文数字。

一来二去，赚到几百元佣金的小王心中隐隐不安，再加上对方掌握着他的个人信息，他决定收手，并向警方反映了情况。

公安尖草坪分局经侦大队民警立即传唤拉小王入群的闫某，发现他的收款账户流水竟高达800余万元。

斩断“绿色通道”

民警梳理核查海量账户流水及资金去向，逐步揪出了关联境外赌博网站的“GPAY”“SPAY”等4个第四方支付平台。

此类平台是指未获得国家支付结算许可，违反国家支付结算制度，依托支付宝、财付通等正规第三方支付平台，通过大量注册商户或个人账户，非法搭建的支付通道，是当前电信网络诈骗、网络赌博等犯罪团伙套取、漂白非法资金的所谓“绿色通道”。

“第四方支付平台，可以理解为‘技术含量’更高的跑分平台。”办案民警解释，当赌客在赌博网站充值时，界面会自动跳转“跑分”团伙嵌入的第四方支付平台，并生成“码农”提供的收款码，到款后再经层层转账、抽点提成，汇入赌博组织者指定的账户，达到洗钱的目的。

经深入侦查，民警摸清了这些第四方支付平台背后洗钱团伙的组织架构，锁定了平台管理人员、技术人员等嫌疑人的窝点。

组织分工明确

经查，这些团伙的成员层级结构分明，既有研发编写源代码的技术人员，也有专门对接上游赌博网站、下游“码商”的联络人，还有负责日常维护的客服。

其中，“GPAY”平台由24岁的湖南人彭某研发搭建，他学历不高，却极具软件开发天赋，初中时就自编代码制作过一些小软件。在软件公司打工期间，他结识了年龄相仿的江西人李某、广东人何某，并从网上了解到行业边缘地带的一些不法勾当。因打工收入有限，彭某3人决定铤而走险，随即上网联系到“联络人”陈某。平台投入运营3个月，结算资金高达3200余万元。

经过深挖线索，警方目前已经关停20多个“跑分”平台，追缴190万余元现金，查处7700余个涉案银行账户、第三方支付账户，并查明涉案资金逾20亿元。

54名涉案嫌疑人均已被采取强制措施。