一名普通的在校大专生,短短四五天时间,银行账户入账流水竟高达七八十万元,而这些钱又被迅速拆分成若干笔,转汇入指定账户……
日前,太原市尖草坪警方打掉多个通过“跑分”平台为境外赌博网站提供资金支付、结算通道的洗钱犯罪团伙,捣毁4个第四方支付平台,抓获涉嫌非法经营、帮助信息网络犯罪活动罪的涉案人员54人,现已查明涉案资金逾20亿元。
入群充当“码农”
2019年6月,省城一所大专院校在校生小王被同学闫某拉入一个名为“迪斯尼乐园”的QQ群。
闫某声称,只需要提供支付宝、微信收款码,即可在群里赚取佣金。出于对同学的信任,小王便按照群主发布的群规,上传了收款码及用作担保的身份证、学生证。
很快,群主提醒他有钱进账。接下来的几天,小王的账户不断有金额不等的钱款入账,而他要做的就是按照群主的指示把这些钱拆分成若干笔,转汇入不同的指定账户。
四五天后,小王账户的入账流水已经高达七八十万元,而这对他来说,就是天文数字。
一来二去,赚到几百元佣金的小王心中隐隐不安,再加上对方掌握着他的个人信息,他决定收手,并向警方反映了情况。
公安尖草坪分局经侦大队民警立即传唤拉小王入群的闫某,发现他的收款账户流水竟高达800余万元。
斩断“绿色通道”
民警梳理核查海量账户流水及资金去向,逐步揪出了关联境外赌博网站的“GPAY”“SPAY”等4个第四方支付平台。
此类平台是指未获得国家支付结算许可,违反国家支付结算制度,依托支付宝、财付通等正规第三方支付平台,通过大量注册商户或个人账户,非法搭建的支付通道,是当前电信网络诈骗、网络赌博等犯罪团伙套取、漂白非法资金的所谓“绿色通道”。
“第四方支付平台,可以理解为‘技术含量’更高的跑分平台。”办案民警解释,当赌客在赌博网站充值时,界面会自动跳转“跑分”团伙嵌入的第四方支付平台,并生成“码农”提供的收款码,到款后再经层层转账、抽点提成,汇入赌博组织者指定的账户,达到洗钱的目的。
经深入侦查,民警摸清了这些第四方支付平台背后洗钱团伙的组织架构,锁定了平台管理人员、技术人员等嫌疑人的窝点。
组织分工明确
经查,这些团伙的成员层级结构分明,既有研发编写源代码的技术人员,也有专门对接上游赌博网站、下游“码商”的联络人,还有负责日常维护的客服。
其中,“GPAY”平台由24岁的湖南人彭某研发搭建,他学历不高,却极具软件开发天赋,初中时就自编代码制作过一些小软件。在软件公司打工期间,他结识了年龄相仿的江西人李某、广东人何某,并从网上了解到行业边缘地带的一些不法勾当。因打工收入有限,彭某3人决定铤而走险,随即上网联系到“联络人”陈某。平台投入运营3个月,结算资金高达3200余万元。
经过深挖线索,警方目前已经关停20多个“跑分”平台,追缴190万余元现金,查处7700余个涉案银行账户、第三方支付账户,并查明涉案资金逾20亿元。
54名涉案嫌疑人均已被采取强制措施。