★【主要洗钱手法】

非法传销类型一种是区域性的、向特定人群宣讲的传统非法传销模式，另外一种是通过互联网方式的、向不特定人群跨区域性甚至跨国家的新型传销模式。传统非法传销模式主要是通过宣讲销售、招商名义向特定人群进行集资，通过拉人头的方式设定不同级别，定期向投资者进行返利。以互联网方式进行的新型传销主要是通过成立股权投资、基金管理、营销类等公司，以发售原始股、炒基金、炒期货等名义，向社会不特定人群进行宣传，通过购买股份份额、投资份额、奖金制度等进行集资，按照推荐人员数量或购买数量等形成不同等级，并按照等级或投资金额进行返利。

★【典型可疑特征】

非法集资主体通常以投资、养生等名义成立投资、商贸、营销策划、商务咨询等性质的空壳性公司，往往是以特定人群或地区为主、线上和线下结合的传销集资。

非法传销的集资账户资金来源分散，往往涉及全国很多省区市，呈现明显的“分散转入、集中转出”的特征。

收款账户相对固定，通过柜面汇款或网银的方式频繁小额汇款，金额为某一特定金额的倍数，款项累积到一定金额后转出或提现。

资金交易具有一定的周期性，资金网络呈现“金字塔型”，往往出现客户往某账户缴纳网站会费，以转账或现存两种方式为主。账户存在返利环节，返利时间较为固定（如在凌晨1点到3点之间），返钱数量与入资之间的比例大概固定。

★【可疑交易主要识别点】

集资。账户资金来源分散，涉及全国很多省区市。

收款人。户名相对固定，但收款账户（账号）可能变更。

金额。频繁小额汇款，金额为某一特定金额的倍数。

网银。资金分散转入账户，通过网银集中转出或通过网银互联转出，有意回避大额交易。

提现。汇款累积到一定金额后提现。

周期。资金交易具有一定的周期性（如一般以一周为一个周期）。

金字塔型。资金网络呈现“金字塔型”。

网络化。往往出现客户往某账户缴纳网站会费，以转账或现存两种方式为主。

返利。网站给客户返钱时间较为固定（如在凌晨1点到3点之间），返钱数量与入资之间的比例大概固定。

★【核心数据筛选指标】

客户方面特征。公司名称主要涉及以投资、养生等名义成立投资、商贸、营销策划、商务咨询等名称，经营范围涉及广泛，注册地址多为住宅楼等。

账户方面特征。集资账户较固定，交易对手众多，涉及多个地区且交易对手多为老年人、退休人员、妇女等特定人群；集资账户名称往往与公司法人为同一人，或夫妻关系或财务人员。

交易方面特征。交易利用网银或柜面汇款方式，交易金额多为某一数额的倍数，存在公转私交易方式，账户金额归集到一定金额后转出或提现。交易摘要包含“某某会”“某某产品”“某某币”等字样。