本是事业有成的“小老板”，却做暴富梦走上电诈洗钱路，在遭遇“黑吃黑”赔了13万元后，王刚（化名）铤而走险偷渡到缅北继续洗钱。面对着被人监视、压抑的生活环境，王刚不但没有赚到钱，还把自己带去的钱全部花光，无奈偷渡回国。经过长时间的惶恐度日，心怀愧疚的王刚最终选择向警方自首。今年25岁的王刚原本是一个励志创业的小老板，老家在江苏徐州，后来在朋友的介绍下到了广州。他利用自己的特长开了一家门店，平时帮人做一些小程序，每个月也有上万元的收入。王刚平时喜欢打游戏，网上认识了不少朋友，经常有人向他咨询业务。2019年3月份，一名网友张强（化名）通过微信群添加了好友。对方说想做个网络平台，看看能不能合作一下。王刚说了一下报价，对方觉着价格太高就没谈拢。之后，张强时不时就找王刚聊天，一来二去就熟了。过了一段时间后，张强问王刚有个兼职感不感兴趣，工作内容很简单，帮他收钱转账就行，每笔转账都给他5%左右的提成。张强说这些钱都是境外游戏厅转过来的，老板在国内收钱不方便，就想找人走个账。王刚思考了一下，很多国家赌博是合法的，替别人收钱也不算犯法。而且，他不用给张强交押金，钱到账以后再转账给上家，自己的工作是稳赚不赔。他抱着试试看的心态，就答应了下来。王刚提供银行卡号，钱款陆续转了过来，金额从一千到一万不等。张强会将受害人的转账记录截图发过来，王刚通过手机查询是否到账。随后，他将这些钱转到一张银行卡里，凑够1万元或者2万元的时候，就去ATM机取出现金，再通过无卡存款的方式给上线汇过去。王刚说，自己是一个比较讲信用的人，钱款到账以后，凑够一个整数就给对方转过去。刚开始，每笔转账大概四五千元，一次提成就两三百。“来钱太快了，比给人做平台挣太多了，”面对金钱的诱惑，王刚直接放弃了原本的网络平台业务，每天等着上线的通知。转账的金额从开始每天几千元到后来的十几万。每天坐在家里动动手指，就能挣两三千。面对巨大的收入，王刚也曾担心过是否来路不正。有些受害者在转账以后，通过微信转账留言说自己被骗了，希望好心给转回去。但张强告诉王刚，这是一些赌徒输了以后胡言乱语装可怜，王刚也没过多在意。后来因为转账过于频繁，王刚的银行卡被冻结了，还有两万多没有取出来。这个兼职确实来钱太快了，还是想继续干下去，就自己拿钱补上了亏空。张强就给他想了一个办法，可以继续发展下线。
王刚学着上线一样的方式，通过网络寻找下线。网友吴某（化姓）曾到他的公司玩过，两人有过一面之缘。王刚问对方有没有卡，只要转账就能有2%的提成。对方说自己有渠道，他就把对方发展成了自己的下线。
“双方之间都是基于信任关系，也不需要交任何佣金”。王刚说，下线收钱以后，扣留2%的佣金转过来，自己扣除3%后再转给上家。事情的转折发生在2019年4月份，也就是干了一个月左右。下线吴某干了一段时间以后，慢慢转账越来越不及时。金额累积到7万的时候，他开始频繁催促对方转账。对方总是编造各种理由，一会说正在路上开车，还用手机拍过来一段视频证明自己，一会又说办完业务就回来。王刚催了几次以后，对方直接把他拉黑了。但是，自己的上线一直催这笔钱。不舍得放弃这条挣钱路，王刚拿出所有的积蓄，又跟亲戚朋友借了4万，凑够了7万元给了上线。王刚说，这些钱来得太快，很多都被自己挥霍了。虽然被骗了7万，但想着每天收入不少，很快就能赚回来。同时，他也在想方设法寻找下线，找到对方以后钱款早就被挥霍一空，留下一张欠条后不了了之。有了这次的教训以后，王刚不甘心被骗。他通过朋友的介绍，又认识了浙江的一个朋友宋某（化姓）。宋某一开始不愿来，王刚给他订好机票在广州见了面。朋友一开始也提示要小心，但王刚觉着疑人不用，用人不疑。让他没想到的是，对方收了钱以后也把他拉黑了，6万元被坑走。“很多钱都是借了别人的，总想着继续干下去就能快速回本”，王刚狠了狠心跟朋友借钱，按照约定转给了上家。王刚说，他一共发展过4个下家，虽然挣了点钱，但是大部分被自己挥霍一空。两次被骗了13万，差不多有10万元是从亲戚朋友那里借来的。“赌徒”心态的王刚琢磨着如何才能回本，这个时候上线张强又给他指了一条“出路”。
上线张强跟王刚说，如果想每天的金额更大一点，要么交5万元押金，要么偷渡去缅甸跟他一块干。被人骗了两次以后，王刚担心自己的押金也被骗走，再加上自己欠了一屁股外债，考虑了一下，最后选择偷渡到缅甸干一笔大的。
上线承诺，到了缅甸以后，每天的转账金额可以达到几十万，而且佣金的提成也高，大概8%。王刚算了一下，如果情况好的话，每天收入至少过万。自己去缅甸干个十几天，捞回本来以后就回国不干了。2019年4月底，王刚跟上线张强取得联系，在对方的安排下，开车到了缅甸边境。之后有接头的人引导，他开始了自己的偷渡旅程。“听到一点声响都心惊肉跳，”王刚心里虽然有过准备，真正在山林里穿行，去往一个陌生地方的时候心里还是非常害怕。王刚一直安慰自己，只需待个十几天，把赔进去的13万赚够了就回国，之后就洗手不干了。
本以为过了铁围栏，出了国境就自由了，但是接下来的日子，并不像王刚想得那样好过。在接头人的带领下，王刚赶到缅甸北部小勐拉城内，并入住到一家酒店内。就在酒店的楼下，王刚第一次见到了张强。据王刚回忆，张强是一名90后安徽男子，从对方的言谈举止以及对当地环境的熟悉程度来判断，张强干这一行已经有个两三年了。当晚，张强带着他到当地的一家KTV唱歌，KTV里让王刚大开眼界，“那些人有吸毒的，有赌博的。”作为一个“新来的”，王刚显得很老实，他并不想引起这些人的过度关注。
双方深入沟通后，王刚曾经以为张强会让他加入到一个团伙中，或者去一个比较大的窝点，但是，张强似乎对他不是很放心，还是让他住在酒店内。同时，张强还安排了另外一名男子和王刚同住一个酒店，除了配合王刚洗钱外，该男子还在暗中监视着他，每天向张强汇报王刚的行踪。每天起床后，王刚就开始洗钱，“进钱收钱，进钱收钱”。干完活后，为了打发无聊的时间，王刚就去游戏厅打游戏机，游戏机玩腻了，再到附近市场溜达溜达，在浑浑噩噩中消遣时间。王刚所在的位置白天挺荒凉，晚上人多，他住的酒店有四五层高，里面住的什么人都有，“诈骗的、卖淫的、赌钱的，到处都是犯罪”。作为一个没有“身份”的人，人生地不熟的王刚心中满是孤独、空虚、压抑，同时还掺杂着紧张、恐惧。
本以为出境后会挣到大钱，但实际并不顺利。“有时候一天几万，有时候十多万，一天挣个一两千，干了五六天就不好干了，挣的钱也不多，慢慢地开始不够花的了。”王刚说，在境外洗钱的日子里，所有的生活费用都是他自己支付，仅吃住的费用一天就三四百元。
在境外期间，王刚没有接触过张强的核心团伙，对他们的核心信息了解很少，只是隐约打听到这个团伙应该有四五十人。他们通过特殊渠道，购买一些浏览过网贷平台或借款网页的信息，这些信息里有提交过的手机号码，这种号码“几块钱一个”。团伙买完之后挨个打电话，向受害者推荐贷款，有人想贷款后就加QQ，诈骗分子给他们发一个链接，下载APP，而这个APP是该团伙制作的假APP。受害人想借多少钱，诈骗分子在后台操作审批。“手续费600元，交钱后，团伙成员在后台改错当事人的一个身份证号码，然后再以修改手续费，让受害人交两三千元，反正各种借口一直要钱，直到受害人给不出钱或者发现上当，他们会删掉受害者。”王刚说。除了这种贷款诈骗，他还听说过不法分子冒充女网友和受害人谈恋爱，之后引导玩期货、彩票、股票等，先让受害人尝点甜头，之后输个大的。“那里的电诈团伙不少，多的几十号人，少的也就两三个人。没事出去溜达的时候，经常遇到这些人。”王刚说，他在上线的介绍下，曾接触过一个驻扎在山里的小团伙，他们所处的位置较为偏僻，生活条件也很简陋，但是为了诈骗，那些人从不叫苦。“在缅北的4个月时间内，洗钱的时间一个多月，其他的时间都在那边玩了。当时没赚着钱，之所以迟迟没有回国，是因为当地赌博的多，想碰碰运气，看能否通过赌博赚一笔再回国。”王刚说，但是最终竹篮打水一场空。“在那里玩了几个月，觉着没意思了，也赚不到钱，而且国内的女儿也快出生了，就想到回国。”下定决心后，王刚再次通过偷渡的方式，潜入到国内。在偷渡过程中，王刚心里非常紧张，但是想到在境外的时间越长，风险就越大，他还是掏空口袋，花大价钱偷渡回国。“如果我当时不误入歧途，不走上这条洗钱的道路，也许我现在在广州小有成就了。我非常后悔，骗子骗来的这些钱都是来自普通人的钱。我现在的想法就是，天上掉馅饼的事不要干了。”王刚说，他通过洗钱先后赚的钱只有三四万元，但是搭进去了13万元。“一点违法的心思都没有了，有了小孩什么都不想了。”回国后，王刚在家看了大半年的孩子，因为没有生活来源，他和朋友摆过水果摊、蔬菜摊，也做过二房东。“只想尽自己最大努力补偿家人”。记者从青岛开发区警方获悉，2019年2月份，一名外地来青打工男子报警称，他在网上办理贷款的时候，被对方以交手续费、流水费、解冻费等各种理由，诈骗了两万多元。民警第一时间展开工作，通过层层研判和到外地摸排，落实了当时一部分嫌疑人的身份，陆陆续续抓捕到洗钱团伙的几名嫌疑人。根据团伙供述上线的信息，最终锁定参与洗钱的王刚。在强大侦查压力下，王刚主动投案自首。“直到自首，家里人才知道我洗钱的事。我希望通过自首，主动交代，改过自新，弥补自己犯下的错。”王刚说。
青岛市公安局刑警支队六大队二中队中队长祝小楠说，现在诈骗类型花样翻新，归根结底还是那些传统的方式。目前，从发案数量上来看，受害者较多的是网络刷单诈骗、网络购物诈骗以及网络贷款诈骗，这三类诈骗类型，占比超过六成。
以网络刷单为例，很多都是大学生或者家庭妇女，想着做个兼职挣钱。进入刷单群以后，看到里边讨论的很热闹，50个人里49个都是骗子。先让你赚一点小钱，最后把本金套牢。从日常的接警来看，电信诈骗受害群体呈现越来越年轻化的倾向。50岁以上的老人，受骗的比例相对较小。主要的受害人群，年龄集中在20岁到50岁之间，30岁以下的受害人占了60%以上。这其中，女性的占比较高，尤其是一些辞职在家的女性，上当受骗的比例比较高。而且，受害人群中，低学历、高学历的都有。很多高学历人员，也容易上当受骗。另外一个特点就是，诈骗越来越精准化。一些受害人在购物或者出门旅行的时候，个人信息被泄露。诈骗犯罪分子打来电话的时候，掌握了个人的信息，从而使受害者放松了警惕，导致一步步陷入他们的圈套。而且，电信诈骗犯罪呈现越来越专业化的特点。很多犯罪集团分工明确，各个环节都有专门的人员进行操作，各种类型的诈骗都有专门的话术剧本。警方提醒，遇到转账的事情，一定要小心，一旦发现不对要及时报警。同时，青岛警方也加大了防范力度，一旦发现可疑电话提前介入。96110是反电信诈骗专用号码，专门用于对群众的预警劝阻和防范宣传工作。一是劝阻，公安机关对易受骗高危人群进行预警劝阻；二是咨询，接受群众来电咨询；三是举报，受理群众电信网络诈骗违法犯罪线索举报。如果市民接到这个电话，一定要接起来，及时阻断电信诈骗犯罪分子的行为。
近年来，电信诈骗层出不穷，为了更好地守护市民的财产安全，青岛警方上线“反诈云盾”反诈系统。该系统是青岛警方最新研发并推广的一款防范电信诈骗系统，汇集了海量的电信诈骗数据，系统会对注册人及其添加的家人实施精准的防诈保护，并集成一键举报和报案助手功能，让市民拥有一双防诈的火眼金睛。当注册用户接到疑似诈骗电话、诈骗短信以及微信、QQ等诈骗消息时，系统会自动将预警提示信息推送到用户、反诈民警以及“反诈云盾”系统后台，民警接收到预警信息后，会第一时间劝阻用户，避免用户遭到损失。为严厉打击治理电信网络诈骗犯罪，青岛市公安局开发区分局党委认真查找短板问题，压紧压实责任，召开专题会议，制定压降电信诈骗犯罪方案和宣传防范工作举措，组织警力、发动群众，全方位、多层次、多形式开展反诈宣传工作。全警动员全警参与，全警都是反电诈宣传员。动员号召社会各群体力量，充分发挥各警种职能，联合企业、街道办事处、教育局等政府相关职能部门有针对开展宣传防范。各派出所对辖区内所有学校组织开展了防范电信诈骗为主题的宣传活动。刑侦大队进入重点企事业单位、学校开展多场次反诈专题培训，联合金融机构、税务工商等部门针对行业特点对其工作人员及办理业务群众开展专项宣传与培训。在社区小广场成为反诈宣传活动的“大舞台”，反诈联盟成员将文艺节目与反诈宣传深度融合，以群众喜闻乐见的方式宣传，让居民在潜移默化中自觉提升反诈知识。在社区，反诈宣传与党史学习教育相结合，以党员为主心骨，以点带面进行广泛宣传。在年轻人群体中，通过微信群、QQ群的不定期警情通报、反诈小常识、反诈有奖知识等方式，让大家在寓教于乐中提升反诈意识。开发区分局在民警入户宣传防范电诈知识的同时，细心讲解反诈APP程序，截至目前已注册81212人，守护102209人，通过信息预警成功劝阻947起电信网络诈骗案件。
