确保银行了解他们的客户与客户的业务范围和交易类型 帮助银行评估客户的风险状况 帮助银行识别可疑的交易。
银行可能不会处理某些交易 银行可以撤回其产品和服务 银行可以选择不接受某人作为其客户。
您可能需要提供以下信息: 您的全名和出生日期 你的地址 您与客户的关系(如果您不是客户) 贵公司的标识符或注册号 您的资金来源 信托受益人的姓名和出生日期(Beneficiaries) 如果您要进行国际付款,您要汇款人的详细信息 与银行业务的性质和目的 法规规定的其他任何信息
你的护照,或 你的出生证和18+卡,或 您的驾驶执照和EFTPOS卡。
最近的水电费账单,银行对账单或保险单,或 最近来自选举办公室,政府机构,您的雇主的信件或 最近的租赁协议。
识别新客户 在某些情况下重新识别现有客户 持续监控客户交易 报告某些交易和可疑活动
复杂或异常大的交易,与银行对客户的了解预期不一致 不具有明显商业或法律目的的不寻常的交易或活动模式 任何其他似乎与犯罪活动有关的活动
1000纽币或以上的国际电汇 10,000纽币或以上的现金交易
积极配合银行提供详细的信息 如果有问题及时和银行沟通提供信息 存现金时保留好重要信息,特别是证明现金资金来源的信息 国际转账尽量走银行间的正规渠道