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反洗钱

“跑分”三方“黑吃黑”,“弃子”报警一窝端

作者: 来源:公众号-北京反洗钱研究 时间:2021年11月26日 浏览量:


剧情简介:当犯罪嫌疑人陈某加入王某跑分洗钱团队时,幻想着轻松赚大钱时,他一定没想到,自己只是背后“胖哥”的一个用完即弃的棋子;王某也没想到,新加入自己团伙的陈某,背地里已经和“胖哥”准备好黑掉他的钱了。

在这个跑分团伙的“局中局”中,“胖哥”黑走了王某的5.5万元洗钱款,陈某彻底沦为“弃子”,被王某的手下所扣押。最终,陈某选择偷偷报警,将王某的跑分洗钱团队一窝端。

新闻主角:民警,“弃子”陈某,嫌疑人王某等5人


第一幕

欠下网贷急于还钱 小伙加入洗钱团伙

11月16日,南安市公安局溪美派出所民警接到一通来自厦门的求救电话,报警人小花(化名)报警称自己的男朋友陈某被人非法拘禁在某酒店,请求帮助。接报后民警迅速赶到现场,成功解救了陈某(男,21岁,山西人)并抓获了在现场看守的王某和郭某等5人。

陈某向警方表示,自己因为欠下网贷急于贷款补窟窿,结果被王某等人骗到南安后非法拘禁起来。只不过,陈某描述经过时慌张的神色令民警起了疑心,事情或许没有这么简单。

经过调查,陈某异常的银行流水成了突破口,民警晓之以理动之以情,令“委屈”多时的陈某打开了话匣子。

根据陈某介绍,他因为失业,欠下了许多网贷。急于填补窟窿的他想到了将银行卡出租给跑分团伙赚快钱。于是,他找到了此前在酒吧认识的胖哥(化名)。可是,胖哥表示陈某的银行流水不够,跑分的话很容易因账号异常被冻结。作为代替,胖哥给陈某出了一个主意。

胖哥要求陈某以出租银行卡为由,假装加入其他跑分洗钱团伙。等对方将钱转入陈某账号准备转出时,胖哥团伙抢速度将钱拦截完成“黑吃黑”,这样陈某和胖哥就可以分到更多的钱。胖哥还告诉他,因为跑分是违法犯罪行为,对方不会报警,只要找到机会脱身这笔钱就算赚到了。

第二幕

螳螂捕蝉黄雀在后 “黑吃黑”后自己成“弃子”

陈某答应了胖哥的合作提议,于11月14日找到了胖哥的目标——王某跑分洗钱团队。很快,陈某的银行卡就开始收到犯罪分子诈骗所得的赃款,但问题也很快就来了。当天,王某团队转入陈某账号的钱有十几万元,其中有5.5万元被别人转走了。

这是谁干的呢?不用想也知道是“胖哥”的团伙。该团伙在发现陈某的账号有钱进入后,迅速通过陈某此前留下的网银转走了5.5万元,完成了“黑吃黑”。

眼看5.5万元被人转走,王某等人很快也意识到他们遭遇了“黑吃黑”,他们开始逼着陈某把钱退回来。眼看东窗事发,自己又完全没有机会逃走,陈某只能联系“胖哥”,希望他把钱转回来救自己。让他没想到的是,“胖哥”只留下了一句“谢谢兄弟了,拜拜,有缘再见”的回复就将他拉黑。这时陈某才意识到,自己成了“弃子”。

第三幕

走投无路还被扣 他请女友报警求救

眼看退钱回来的希望破灭了,王某等人便寄望陈某能够在小额贷款平台上借贷来弥补自己的损失。可因为陈某的征信问题,这条路没有走通。

觉得陈某做的是违法犯罪的事情,肯定不敢报警,王某等人就把手机(没有手机卡)给了陈某,让他通过微信想办法借钱,不然第二天就带他去借高利贷。陈某想到自己钱没有赚到,还被胖哥当“弃子”,王某等人又是步步紧逼,如果不报警,自己恐怕翻身无望,他决定趁着王某等人不注意,通过微信留言叫女友小花报警解救自己,于是也就有了开头一幕。

经审讯,陈某对于自己隐瞒、掩饰犯罪所得的违法犯罪事实供认不讳,王某等人对于自己非法拘禁、隐瞒、掩饰犯罪所得等违法犯罪事实供认不讳。近日,陈某、王某等六人已被南安公安依法刑拘。目前,案件正在进一步办理中。



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