小C举一个简单的例子。一名不法分子拥有巨额的非法所得，但是他没法存入银行。灵机一动之下，他高价拍卖家里“祖传”的手机，同时让“神秘买家”拿着这笔非法所得购买祖传手机。通过这一操作，就能把不明来路的钱，变成出售传家宝的“正当收入”。

这出自导自演的好戏，就是“洗钱”。

“洗钱”这一金融术语的由来，就与把非法所得“洗白”相关。20世纪20年代，黑手党通过购买投币洗衣机开设洗衣店，在晚上结算洗衣收入时，把非法所得加入洗衣的营业收入中，再向税务局申报纳税，从而把赃款变成合法收入。

以上两个例子说明，洗钱的套路很多，但最终目的就是把违法所得合法化。

在实际生活中，“洗钱”犯罪随时可能出现在我们身边，即使是普通市民，也需保持警惕，防止掉落“洗钱”陷阱。

小C带你看一个“想弄几个饭钱”的普通人，卷入特大洗钱案的例子。

21岁的小邓无意中看到一则广告：“开通四个证券账户，报酬200元。”小邓了解后得知，只需要办理一张开通网银的银行卡，交给“林老板”就可以获得200元。“想弄几个盒饭钱”的小邓利用自己的身份证办理了四张银行卡，并将卡、U盾全部卖给“林老板”。事后，小邓因卷入特大诈骗案被抓，原因就是出售的账户，成为不法分子“洗钱”的通道。

在这些案例中，普通市民往往“只是提供一张银行卡或二维码而已”，就在“无意中”协助他人完成洗钱或其他违法融资活动，成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”。

远离洗钱陷阱，抵制洗钱行为。

抵制套路千万条，信息安全第一条。马上消费提醒大家，买卖、租借电话卡、银行卡均属于违法行为，切勿将自己办理的手机卡、个人银行卡、对公账户及结算卡以及微信、支付宝等第三方支付平台账户买卖、租赁给犯罪分子，否则将面临信用惩戒、限制业务、严管账户、法律处分四大惩戒。

小马达也提醒您，当您发现身边有团体组织存在洗钱行为，或无意中陷入洗钱陷阱时，要及时与人民银行或公安机关取得联系，让不法分子无可乘之机，共同维护良好社会秩序。