案例一：莫某洗钱案

基本案情

被告人莫某，农民。刘某龙（缅甸人）在陶某杰（公安网上追逃人员）的带领下在中缅界地带（云南省瑞丽市）从事毒品走私、贩卖活动。2020年6月初，杨某、吴某甲、吴某乙三人通过网上QQ聊天从刘某龙手中购买毒品。2020年6月22日，望都县公安局在清苑县中通快递福园菜鸟驿站将取冰毒包裹的杨某、吴某乙抓获，并查获冰毒疑似物65.78克，经鉴定该冰毒含有甲基苯胺成分。刘某龙、陶某杰潜逃缅甸境内。

2020年，被告人莫某明知刘某龙从事毒品贩卖活动，仍将自己尾号3570农行卡账号发给刘某龙，供其收取毒资。2020年7月，莫某将收到的3笔毒资共6000元，先转至其妻子陆某兰的微信余额中，而后转账至自己的微信中，再将其提现至自己的尾号0578农行卡上，最后转至刘某龙控制的尾号2639的邮政储蓄银行卡上（该卡户名也是莫某，系莫某2017年交给刘某龙供其使用）。莫某因此获利300元。该案线索系安徽省人民检察院案件评查中发现，并交由亳州市人民检察院办理。亳州市人民检察院在征求当地纪检监察机关意见后将案件线索交于公安机关查处。

因公安机关不予立案，检察机关及时启动立案监督程序，要求公安机关说明不立案理由。检察机关经审查，认为不立案的理由不成立，依法发出《通知立案书》，及时监督立案。公安机关立案后，检察机关及时派员引导公安机关在犯罪嫌疑人的主观认知、行为性质等方面开展侦查取证。

检察机关履职情况：

在办理杨某、吴某甲、吴某乙走私、贩卖毒品犯罪案件过程中，望都县人民检察院同步审查是否涉嫌洗钱犯罪。经审查，发现毒资的支付方式和最终去向不明，收款方身份不清，遂作出补充侦查决定。检察机关在补充侦查提纲中列明侦查方向，引导公安机关调查杨某等三人向云南省贩毒人员的转账情况，调取贩卖毒品人员微信、支付宝转账记录等相关证据，彻查毒资去向，查实是否涉及洗钱犯罪。侦查机关调取杨某手机支付宝转账记录时，发现其向莫某尾号3570农行卡转账3次，共计6000元。杨某供述这三笔钱为购买毒品的毒资。根据银行收款人账户信息锁定收款人为莫某，莫某涉嫌洗钱犯罪。2021年2月6日，公安机关将莫某刑事拘留。同年5月27日，望都县人民检察院以洗钱罪对莫某提起公诉。望都县人民法院于同年6月29日作出判决，认定莫某犯洗钱罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金一千元。判决已生效。

案例二：贺某洗钱案

基本案情

被告人贺某，无业，系张某（另案处理）之妻。2019年8月至9月期间，被告人张某未经国家有关部门批准，以高额利息为诱饵，通过微信群、口口相传等方式，向社会公开宣传其虚构的虚拟货币项目，向35名集资参与人非法集资3139052元。截至案发，造成群众损失1393899元。

2019年9月期间，被告人贺某明知丈夫张某在无固定职业、无稳定合法收入来源的情况下实施集资返利，仍提供自己的支付宝、微信及银行卡用于接收张某转给其的集资款合计人民币305620元，并将上述集资款用于购买基金等理财产品。2019年12月11日至2020年1月期间，被告人贺某在明知张某因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留的情况下，又通过支付宝、银行卡及微信等渠道将上述钱款转移，全部用于个人用途。

检察机关履职情况：

唐山市古冶区人民检察院在办理张某集资诈骗一案中，同步审查是否涉嫌洗钱犯罪。经审查，发现张某之妻贺某提供支付宝、微信及银行卡用于接收张某转给其的集资款，和个人财产混同后购买理财产品；并且其在张某因涉嫌非法吸收公众存款罪被拘留的《拘留通知书》上签字，已明知张某涉嫌非法集资的情况下仍转移涉案财产，其行为涉嫌洗钱犯罪。经与公安机关共同研判后，唐山市公安局古冶分局于2021年6月16日对贺某涉嫌洗钱罪立案侦查，于8月25日移送起诉。贺某到案后，辩称对张某集资诈骗犯罪不知情，不具有洗钱犯罪主观故意。古冶区人民检察院介入侦查，引导公安机关进一步查证贺某对上游犯罪的主观明知证据：一是收集张某、贺某夫妻二人家庭收入方面的证据，结合二人供述，证明二人均无固定职业、无稳定合法收入来源且家庭条件较差，短短一个月时间内收入30余万元不符合一般经济规律；二是对扣押的手机进行数据恢复，发现二人曾在该集资项目“崩盘”后对如何处理集资参与人索要集资款一事进行过交流，且此后贺某依旧使用集资款购买理财基金；三是获取集资参与人证言，经多方查找，一名集资参与人可以证实贺某加入了张某为宣传虚拟货币项目组建的微信群。基于上述证据，贺某自愿认罪认罚并签署了认罪认罚具结书。检察机关认定贺某主观上应当知道其帮助张某接收、转移的305620元系非法集资所得，于2021年8月30日以洗钱罪对贺某提起公诉。古冶区人民法院于同年10月21日作出判决，认定贺某犯洗钱罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币3万元。贺某未上诉，判决已生效。

案例三：刘某洗钱案

基本案情

被告人刘某，原任清贸易有限公司股东。2018年8月份至2019年1月份，邢台任和商贸有限公司老板冯某利用其网上商店，以高回报（4-8%）为诱饵吸引其部分员工和其他人在其网上商店刷单（虚假消费），变相吸收公众存款。

2018年12月25日至2018年12月31日期间，被告人刘某在明知冯某（已判决）支付宝中的资金为刷单款的情况下，为其提供三个支付宝账号。冯某把吸收的刷单款通过自己的支付宝账号向刘某提供的三个支付宝账号转账3547464.16元，后把其中3348907.4元资金提现到刘某支付宝绑定的中国银行(3.300, -0.03, -0.90%)及中国农业银行(3.020, -0.02, -0.66%)账户。刘某将其中3249500元通过手机银行转至冯某中国农业银行及中国建设银行(5.690, -0.06, -1.04%)账户，掩饰、隐瞒冯某刷单款的性质和来源。

检察机关履职情况：

邢台市任泽区人民检察院在办理被告人冯某等人非法吸收公众存款罪一案中，在梳理吸收的公众存款资金去向时，发现冯某吸收的300余万元资金转入刘某支付宝账号。经过审查，认为刘某与冯某曾经系生意上的合作伙伴，关系密切，其明知冯某转入的资金系刷单款，仍为其提供资金账户并转移资金，掩饰、隐瞒冯某刷单款的性质和来源，涉嫌洗钱犯罪。邢台市任泽区人民检察院将该线索及时移送邢台市任泽区公安局立案侦查，并同步介入引导侦查。2021年8月16日，任泽区公安局以刘某涉嫌洗钱罪将案件移送起诉。刘某实施提供支付宝账户协助转款的行为，究竟应当认定为上游犯罪共犯还是洗钱犯罪成为该案难点，且资金最终去向不明。任泽区人民检察院决定自行侦查，主动向人民银行调取所涉账户资金来源、去向证据，经过审查并多次提审犯罪嫌疑人，查明刘某未参与上游犯罪，故不能认定其为非法吸收公众存款罪共犯。任泽区人民检察院认定刘某明知冯某非法集资，仍通过提供支付宝账号方式帮助冯某转移集资款，构成洗钱罪，于2021年9月11日以洗钱罪对刘某提起公诉。任泽区人民法院于2021年9月20日作出判决，认定刘某犯洗钱罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金2万元。判决已生效。

资料来源：2022年1月5日，河北省检察院召开全省检察机关反洗钱工作新闻发布会，公布3起惩治洗钱犯罪典型案例。