防范洗钱巡游站

选择正规金融机构

合法的金融机构对在依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位或个人提供。非法金融机构逃避监管，买卖个人信息，为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害。

配合机构身份核实

1、投资者在机构办理业务时需配合完成主动出示有效身份证明证件，如实填写身份信息；
2、存取大额现金时，提供有效身份证件；
3、他人代办业务，出示代理人和客户的身份证件；
4、身份证件到期更新的，及时通知金融机构进行更新；
5、回答金融机构工作人员合理的提问。

不出借自己的身份证件

出借身份证件可能存在以下风险：
1、不法分子利用客户的名义从事非法行为；
2、可能在无意识下协助他人完成了洗钱和恐怖融资活动，成为他人金融犯罪活动的“替罪羊”；
3、信誉因他人的不正当行为而受到损害。

切勿用个人账户替他人提现

提现是犯罪分子最常见的洗钱手法之一。
有人受朋友之托或利益诱惑，使用自己的个人账户或公司账户为他人提取现金获得相应的报酬，在不知不觉中为他人洗钱提供了便利。所有的账户将真实记录账户名义持有人的金融交易活动，若用自己的账户替他人提现，很容易沦为犯罪分子的棋子。