在袁某刚实施犯罪过程中，其女友杨某慧明知袁某刚有盗刷他人信用卡的行为，仍提供自己表弟的银行卡账户给袁某刚，帮助袁某刚掩饰、隐瞒犯罪所得，后袁某刚使用该账户接收和转移赃款共计16万余元。到案后，袁某刚拒不认罪，亦未交代杨某慧相关涉案情况。

经过检察机关深挖洗钱犯罪线索，成功监督公安机关立案洗钱犯罪1件1人，并积极引导侦查取证，与反洗钱部门建立联系协作机制，形成打击合力，最终以涉嫌洗钱罪对杨某慧提起公诉。

第一，引导公安机关侦查取证。2019年12月31日，张家港市公安局以袁某刚涉嫌信用卡诈骗罪向张家港市检察院移送审查起诉，认定犯罪数额为38万余元。检察机关经审查认为本案仍有继续侦查的必要，将案件退回补充侦查，并从收集盗刷行为的客观证据、是否有其他同案犯等方面引导侦查。

2020年5月28日，公安机关补充侦查完毕，再次以袁某刚涉嫌信用卡诈骗罪移送审查起诉，认定犯罪数额增至69万余元。检察机关经审查发现，杨某慧曾根据袁某刚的要求到邮局冒领过挂号信并交给袁某刚，公安机关以杨某慧涉嫌信用卡诈骗罪对其取保候审，但一直未移送。而且，袁某刚使用的一张用于接收及转移赃款的银行卡户主为杨某慧的表弟，杨某慧可能存在洗钱行为。遂要求公安机关进一步查清事实，补充完善相关证据。

第二，深挖洗钱犯罪监督立案线索。公安机关经侦查查明，杨某慧明知袁某刚有盗刷他人信用卡的行为，仍在袁某刚的指使下，以被害人的身份到邮局冒领信用卡交给袁某刚。同时核实到杨某慧带其表弟到银行办理银行卡并绑定POS机给袁某刚使用的相关细节。

检察机关审查后认为，杨某慧明知袁某刚有盗刷他人信用卡的行为，仍然提供资金账户给袁某刚接收和转移赃款，有洗钱犯罪重大嫌疑。2020年8月19日，检察机关发出《要求说明不立案理由通知书》，督促公安机关以洗钱罪对其立案侦查。当日，公安机关决定对杨某慧立案侦查，并于9月15日以杨某慧涉嫌信用卡诈骗罪、洗钱罪移送审查起诉。

第三，与反洗钱部门形成打击合力。在办案过程中，检察机关主动与人民银行沟通，协调反洗钱部门配合公安机关开展取证工作，在一周内就完成了多家银行的取证工作。

第二，监督立案后要加强引导侦查力度。在审查起诉上游七类犯罪案件时，对参与上游犯罪但无法查明犯罪事实或不符合上游犯罪构成要件，符合洗钱罪构成要件的，依法以洗钱罪追究刑事责任。侦查机关对侦查取证有异议或困难的，应及时会商说理，并从证明方向、证明思路和证明方法等角度引导侦查取证。本案中，检察机关一方面通过引导侦查，将袁某刚的犯罪数额从38万余元追加认定至69万余元，另一方面引导侦查机关查清了杨某慧参与信用卡诈骗的部分事实，以及取得其提供资金账户参与洗钱的关键证据，并及时开展立案监督。在无法确定从犯信用卡诈骗具体数额，无法判断信用卡诈骗、洗钱犯罪处罚轻重的情况下，检察机关直接以洗钱罪提起公诉，得到法院判决支持。

第三，协调相关部门配合侦查提高监督效果。司法机关在查处洗钱犯罪案件过程中，通过与银行反洗钱部门建立联系协作机制，实现优势互补，形成打击合力。在本案中，检察机关主动与银行反洗钱部门沟通，帮助侦查机关协调取证事宜，为快速查清事实、固定证据提供了方便，有力打击了洗钱犯罪，取得了双赢多赢共赢的监督效果。