2011年11月，地下钱庄非法经营案在海南省海口市秀英区人民法院公开开庭审理。这起案件涉案金额727亿元，资金来自全国29个省市2000多家公司，最终被转移到了4400多个个人账户，犯罪团伙从中获利3200万元。

2009年1月29日，某商业银行发现有几家公司发生大额资金交易，金额动辄千万元，且交易频繁，十分可疑。向公安部门报告可疑交易报告，警方立案侦查发现这些账户的公司背景和交易情况异常，公司法人身份都是农村进城务工人员，他们来自国内十几个省份。警方通过调查，找到了曹某（公司法人代表）本人，曹某讲他和海南没有关系，也没在海南注册过公司，他到广东深圳打过工，然后身份证丢失，警方把银行提供的身份证复印件给他看，他承认信息资料是他的，但照片非其本人，证明犯罪嫌疑人用自己的照片把他的照片换掉，以曹某的名字伪造了一个身份证，又用这个身份证注册了多家公司并开通网银。同时，银行内部员工透露，曾经有个广东人来银行询问过那个账户的情况。两个月后，当这个广东人再次出现在银行时，海南警方跟踪到嫌疑人下榻的酒店。侦查人员调阅了三个月以来嫌疑人入住酒店的信息和监控录像，并对酒店服务人员进行询问，发现这名嫌疑人的真实身份是刘某，男，汉族，广东省普宁市人。

在调查过程中，另一名姓谢的广东普宁人也引起了警方的注意。经过警方多项技术手段鉴定，姓谢的男子就是那个假“曹某”。就这样，两名主要嫌疑人刘某、谢某伟被锁定，并被列为重点侦查对象开展侦查。随着侦查的进一步展开，其余几名犯罪嫌疑人相继进入警方的视野。2010年11月12日，已被监控的犯罪嫌疑人刘某准备从深圳出境，被警方当场抓获。另外两名犯罪嫌疑人许某程和谢某鑫也在其租住地落网。经过初审，3名犯罪嫌疑人对其非法办理资金支付结算业务的事实均予供认。

刘某等犯罪嫌疑人自2008年8月开始，利用深圳市一家投资公司为掩护，使用在深圳市购买的20张身份证，先后在三亚、海口分别注册10家工具公司，随后在海南某商业银行开立公司账户、开通网银。同时，在深圳设立“业务联系人”。“业务联系人”接到业务后，随即将“客户”对公账户中的资金转入海南事先注册好的对公账户中，再通过网银将海南对公账户资金转入个人账户，最后转入“客户”指定的账户中。在转钱过程中，犯罪嫌疑人通过扣留或让客户另存其他账户的方式，收取手续费。这是一个典型的非法结算型地下钱庄的案例，其转账活动极为复杂。