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“百大”典型洗钱案例及评析之七十一|卢某娥等网络赌博洗钱案

作者: 来源:北京反洗钱研究所 时间:2023年10月12日 浏览量:

★★★

案例七十一:卢某娥等网络赌博洗钱案



01

★介  绍

2011年2月1日,淄博市周村区人民法院依照《刑法》第三百一十二条以及最高人民法院《关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》等规定,认定被告人卢某娥犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪,判处有期徒刑五年,并处罚金人民币1800万元;被告人卢某良犯掩饰、隐瞒犯罪所得,判处有期徒刑三年,并处罚金人民币400万元。

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★基本案情

网址www.2yurt268.com是一个赌博网站,为卢某浩(在逃)及一名台湾人所经营,曾使用云博国际博彩网等名称,主要提供足球、篮球、网球、赛马、扑克、快乐彩、六合彩、百家乐等赌博服务。该网站通过深圳全动科技有限公司等支付平台收取赌资;充分利用了网上银行、第三方支付平台等非面对面资金结算工具,在实现赌博资金上下流动的同时,使每笔交易更为隐蔽。为掩饰赌博资金交易性质,该赌博网站假冒实体企业,通过第三方支付平台收取赌博资金,并不断更换商家编号和名称,先后使用“可尼服装商城”“利皇服装外贸网”“隆胜服装贸易网”“亿隆服装贸易网”等名称,通过这些皮包公司做幌子,达到掩饰非法交易的目的。自2007年起,卢某浩为转移赌资,开始安排彭某(在逃)、谢某(在逃)等人将部分赌资转移至卢某娥、卢某良提供的多个银行账户上(卢某娥系卢某浩姐姐,卢某良系卢某浩妹夫)。在明知卢某浩进行网络赌博犯罪的情况下,卢某娥、卢某良不但为卢某浩提供账户,而且还通过多种方式,协助卢某浩清洗、转换犯罪资金。2008年2月至2009年11月,卢某娥、卢某良分别通过购买股票、保险、房产、定期存款、投资公司等多种方式掩饰、隐瞒犯罪所得。购买高级轿车1辆,价值39.8万元;购买房产1套,价值150万元;转账100万元作为子女留学费用;购买人寿保险2份,共200万元;将1450万元投资股票;为卢某娥和卢某胜购买理财产品600万元;将130万元存一年定期存款;将8万元作为日常消费;将290万元购买寿险、基金和投资东莞市志成实业投资有限公司。

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★案例评析

这是一起典型的网络赌博洗钱案件,洗钱的手法主要是用来投资,其中,购买寿险多份,投资股票数额巨大。除了房产、银行理财产品外,证券保险也是犯罪分子洗钱的重要渠道。


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