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“百大”典型洗钱案例及评析之九十五|毛某信用卡洗钱案

作者: 来源:北京反洗钱研究所 时间:2023年12月28日 浏览量:

案例九十五:毛某信用卡洗钱案



01

★介  绍

2020年6月2日,遵义市汇川区人民法院依法判决被告人毛某犯洗钱罪,判处有期徒刑六个月,缓刑一年,并处罚金人民币1万元。

02

★基本案情

2018年6月15日,朱某通过朋友介绍找到任某帮忙贷款,任某以贷款需要银行账户流水为由要求朱某提供身份证、银行卡、电话号码等信息,在网络贷款办理批准后隐瞒贷款资金已到位的事实将资金据为己有。任某某通过同样的手法在2018年6月至10月期间利用POS机套现朱某等十余人钱财共计人民币25.29万元。2018年5至6月,被告人毛某通过微信认识了任某,经过微信交流,任某与毛某商定,毛某将任某提供的他人信用卡利用POS机将信用卡内资金套现,收取1%~2%的手续费后将剩余资金通过微信、支付宝或者银行卡转账等方式转给任某。2018年10月,任某先后将肖某等人信用卡信息发给毛某。毛某将信用卡绑定在持有的苹果手机钱包软件内,通过POS机将信用卡内的资金套现,收取手续费后将剩余资金通过微信、支付宝、银行卡转账等方式转给任某。先后帮助任某某套现合计11.99万元,毛某非法获利3000元。2019年11月8日,任某某因犯信用卡诈骗罪、盗窃罪被判处有期徒刑七年。2020年6月2日,遵义市汇川区人民法院依法对毛某做出上述判决。

03

★案例评析

毛某帮助任某清洗信用卡诈骗、盗窃犯罪收益,构成洗钱罪。


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