临近春节，又到了不法分子活动的高发时期，洗钱案例层出不穷，手段更是让人眼花缭乱。为了提高大家的洗钱风险防范意识，避免误入洗钱骗局，保障自己和家人的资金和财产安全，下面，我们带大家一起了解一下各类洗钱陷阱，避免落入不法分子的圈套。

返乡团圆易遇“票务诈骗”

作案手法：

不法分子一般使用“低价、打折”作为关键字标识，诱导网民点击进入非法钓鱼网站，然后通过虚假购票网站，骗其输入银行卡号、密码，窃取卡内存款。或制作虚假的网上订票公司网页，发布订购机票、火车票等虚假信息，以较低票价引诱受害人上当。随后，再以“身份信息不全”、“账号被冻”、“订票不成功”等理由要求事主再次汇款，实施诈骗。

温馨提示：

购买车票都须进行实名制登记，盲目相信黄牛代抢，不仅耽误出行，还会泄露个人信息。一定要通过“12306”、航空公司官网以及一些大型正规购票渠道购买火车票、机票，切勿随意搜索购票网站以及轻信微信、微博、QQ群等售票信息。一般钓鱼网站多以推送形式主动发送到用户手机，所以当收到带有网络链接的信息时，请谨慎点击。铁路部门客服人员不会打电话向你索要验证码，更不会诱导你进行相关的转账操作，并且任何以“保证金”为由要求支付钱款的行为都是诈骗。

出租出借身份证件和

银行账户落入洗钱骗局

作案手法：

大额资金如果一次性存入银行，必定触碰上交易报告制度，所以不法分子为了规避相关制度，黑钱往往会分成若干份才存入银行。通常利用“好处费”诱骗租借他人身份证件，在获取其身份信息后到银行开设账户供其进行洗钱活动，或者借用他人银行账户营造资金流水，让他人帮忙取出，并支付其“辛苦费”。

温馨提示：

一定要守护好自己的证件和账户，除了不出租出借之外，还要将自己不常用账户及时进行注销。如果发现自己账户上突然出现了大额交易或频繁交易，而这些交易非本人所为，一定要向银行和反洗钱的金融监管部门反馈，配合调查。

新年“福卡”没集全

心急如焚落圈套

作案手法：

拿每年都要参加的“上亿项目”集五福来说，部分人福卡没有集全，不法分子就会在网络上低价售卖“福卡”的链接，而这些不明链接中往往都藏有病毒，一旦点击，对方便能获取其个人信息，盗走钱财。

温馨提示：

切勿点击不明链接和扫描不明二维码，会存在很大的个人信息泄露风险。同时红包满天飞的春节，还要当心666元、888元等高额红包陷阱，能点开高额红包，通常不是植入病毒，就是跳转木马链接。