据外媒报道，意大利警方1月25日表示，他们破获了一起由85名嫌疑人进行的税务诈欺案，其中包括64名中国公民。他们被指控制造17亿欧元（约19亿美元）的假发票，并透过中国影子银行系统进行洗钱。

意大利东部亚得里亚海沿岸港口城市安科纳的金融警卫队表示，他们查获了价值3.5亿欧元的资产，包括现金、豪华汽车和房地产。

他们还冻结了1569个银行账户，下令查封了据信开立虚假发票的140家公司，并搜查了米兰及周边伦巴第地区、佛罗伦萨、帕多瓦和西西里岛的房产。

当局推断，与中国有关的组织提供了广泛的服务，包括为贩毒集团隐瞒跨境付款，以及为逃税提供便利等。

据悉，诈欺活动透过复杂的转账系统进行，向位于中国、意大利和其他欧盟国家的账户转账，为从未存在过的产品销售付款。

安科纳的检察官发现，虚构的「纸上公司」开立假发票，并告知客户将款项存入某个意大利银行账户。一旦资金到账，虚构公司就将等额资金转入中国一家银行账户，美其名曰是为从未发生过的进口产品支付的款项。

10月初，香港海关采取代号“火花”的执法行动，捣破一间涉嫌清洗黑钱的找换店，涉案金额约6亿港元，即约5.6亿人民币。不久之后，香港警方召开发布会，在10月3日至10月20日期间展开专项行动，打击深水埗区发生的诈骗及洗黑钱活动。共拘捕84人，涉及53宗诈骗案及洗黑钱案，受害人损失金额达1.18亿港元，即约1.1亿人民币。

10月下旬的澳洲长江换汇案也是拥有多个华人涉案，涉案金额超过10亿人民币。澳洲警方派出300多名警察对位于墨尔本、悉尼、布里斯班、阿德莱德和珀斯的长江换汇的办公室及相关人员的住宅进行了搜查。该次行动逮捕了七人，其中四人为中国公民，三人为澳大利亚公民。

泰国在10月底也破获了一起诈骗洗钱案，涉案超2.4亿人民币，而主要的组织者是4名中国人。该团伙还设立了多个虚假账户用于洗钱操作。

5万美元限制。我国是外汇管制国家，每人每年规定的外汇兑换额度是等值5万美元，对于留学生等特殊的外汇使用场景，有外汇兑换灵活政策。但这仍然无法满足部分人的外汇兑换需求，这使得这些人通过不法手段来获取外汇，滋生了洗钱行为。

部分商贸跨境支付难以满足。近几年，我国的对外出口不断增长，特别是跨境电商等贸易新业态的兴起，对多样跨境支付的需求更加强烈。在2020年，海关总署和外汇局在跨境B2B领域进一步释放政策红利，推动独立站、海外仓等业态发展。虽我国跨境支付政策不断完善和开放，但仍然无法满足多样的商贸支付需求，特别是受制裁国、金融体系不完善国家、外汇储备少的国家，我国外贸企业收钱难仍然是主要问题。这也使得许多拥有正常交易背景，但却难以通过正规渠道完成收款的商业贸易，会寻求地下钱庄等非正规渠道完成收款，这也就滋生了洗钱乱象。

涉诈涉赌的灰黑催发。电信诈骗、跨境赌博是近几年我国头疼的问题，而且纵观全球，诈骗与赌博所针对的主要人群还是华人，这背后诞生了大量的资金洗白需求，让更懂华人的洗钱团队在全球金融科技发展浪潮中“崭露头角”。从国内到国外，各类扫码跑分、买卖银行卡、虚拟币洗钱、制造虚假交易信息等行为层出不穷。

在全球反洗钱浪潮之下，中国支付出海面对着多重挑战，但也拥有很多机遇。这表明了华人的全球金融需求正在逐渐呈现，大浪淘沙之后的空白，急需合规机构去弥补。