随着数字经济的迅猛发展，网络金融诈骗手段不断翻新，让金融消费者防不胜防。早在2019年，就有投资者在手机应用市场中下载过一个名为“黄金期货交易投资”的App，一个月通过App跳转支付页面被骗转账10.8万元，但实际上，所谓“黄金期货交易投资”的应用并未被正规机构开发过。

经过多年发展，金融App已逐渐成为大众进行金融投资的主要渠道，但不少仿冒、虚假的金融类App却屡禁不止，打着理财的幌子行欺诈消费者之实。期货日报记者注意到，近日中国互联网金融协会建议，将所有涉金融App纳入备案管理范围，实现全覆盖市场治理，促进证券期货基金等类型机构开展App备案，提升金融App的安全合规水平。此外，依法将涉金融活动的科技平台和互联网平台的App纳入备案管理范围，同时将小程序、公众号(服务号)、H5网页等纳入备案管理范围。

有业内人士告诉记者，随着未来对金融App市场监管力度的加大，所有涉金融 App或将纳入备案管理范围，得到进一步规范，金融市场的稳定性和安全性将得以提高，广大金融消费者也能享受更加安全、便捷的金融服务。

其实，除了通过App这一渠道开展非法期货活动外，恶性操纵证券期货市场等等严重扰乱市场交易秩序的违法违规行为，也都在侵害着广大投资者的合法权益。为此，监管部门近年来持续强化监管“长牙带刺”，严厉打击证券期货违法犯罪活动，从严从重处罚等违法案件。值3月15日国际消费者权益日来临之际，期货日报特梳理近两年来期货市场典型违法案例，展现常见违法、诈骗手段，提醒投资者识别、防范相关骗局的意识和能力，同时远离非法期货活动，保护自身权益。

设立虚假期货投资平台诈骗73万余元 首犯被判处有期徒刑十二年

在最高人民检察院去年10月发布的防范金融投资诈骗典型案例中，有一起涉及虚假投资平台诈骗案。

据披露，2021年12月，张某强、翁某波共同搭建名为“凯雷”的虚假网络投资平台，谎称可通过平台购买股票、期货、基金等金融产品投资国际市场，承诺百分之百获利。张某强将自己包装成“指导老师”，吹嘘取得国外金融博士学位、拥有丰富投资经验，指导投资人操作抢单购买“凯雷”网络投资平台上的股指、期货等虚假产品；其他团伙成员则冒充投资助理、投资者等多种身份，在微信群中吹捧张某强的专业能力，发布虚假盈利图片、虚假抢单消息等，诱使投资人相信“凯雷”平台是正规投资平台且收益有保证。

张某强吸引到一定数量的投资者后，在微信群上发出特定时间购买某种金融产品的指令，要求全部操作必须在15秒以内完成，否则无法领取“红利”。被害人按照上述指导“抢单”操作后，投资款实际转入张某强指定的账户，张某强再以“操作慢了”“操作错误”等理由蒙骗投资者。2021年12月16日至12月20日期间，张某强等人共实施犯罪43起，骗得人民币73万余元。

最终，广东省广州市黄埔区人民法院以诈骗罪判处被告人张某强有期徒刑十二年，并处罚金人民币五万元；判处被告人翁某波有期徒刑十一年，并处罚金人民币四万元；2022年11月11日，其余8名被告人均被判处有期徒刑三年，并处罚金。

从业人员操纵多个账户相互交易谋取不正当利益

深圳证监局最新发布的2023年度稽查执法工作综述显示，2023年，深圳证监局查办了全国首单期货从业人员廉洁从业案件，对其利用自身实际控制的账户与客户账户间相互交易，谋取不正当利益进行严厉惩处。

据披露，当事人刘某强于2019年3月21日至2022年10月31日，先后在国内A期货公司上海分公司、研究院任职业务岗、研究员。

经查明，2021年4月30日至2022年7月27日期间，刘某强操作其妹妹“刘某某”的A期货公司账户、B期货公司账户，以及其外甥女“丁某某”的B期货公司账户，与A期货公司客户“葛某某”的A期货公司账户在上海期货交易所铜、白银、铝等多个品种上进行相互交易谋取不正当利益，累计成交26746手。

深圳证监局表示，刘某强上述行为违反了《廉洁从业规定》第二条、第十条第六项的规定，构成证券期货经营机构工作人员违规谋取不正当利益的行为。根据当事人违法行为的事实、性质、情节和社会危害程度，依据《廉洁从业规定》第二十条的规定，决定对刘某强给予警告，并处以3万元罚款。

投资者编造关于“纯碱”虚假信息 被罚二十万元

甘肃证监局去年披露了一则王永锋编造、传播虚假信息行为的违法案件。

经查明，当事人王永锋于2023年1月13日9时55分26秒在东方财富网注册账户“股友806Y52299p”。当日10时12分42秒，王永锋使用账户“股友806Y52299p”在东方财富网“纯碱吧”发帖，内容为“中新网1月13日电据国家发改委13日消息，针对近期纯碱价格过快上涨等情况，国家发展改革委价格司组织召开会议，分析研判纯碱市场和价格形势，听取业内专家和部分市场机构意见，研究加强纯碱价格监管工作。”“专家认为，近一段时间，在市场供需基本面总体稳定的情况下，纯碱价格快速大幅上涨，存在明显炒作成分。专家建议，加强纯碱价格监管，特别是严厉打击夸大市场信息、渲染涨价氛围、期现货联动炒作等违法违规行为。”“国家发展改革委高度关注纯碱市场价格变化，将会同有关部门紧盯市场动态，持续加强监管，对散布虚假信息、哄抬价格、恶意炒作等违法违规行为，坚决打击、绝不姑息，切实保障纯碱市场价格平稳运行。”

据披露，上述信息是王永锋将中国新闻网2023年1月6日发布的《铁矿石价格过快上涨国家发改委研究加强铁矿石价格监管》一文中的“铁矿石”替换为“纯碱”，编造的虚假信息。2023年1月13日18时37分42秒，东方财富网删除上述信息，该信息被浏览2080次，评论24次，转发3次，点赞9次。王永锋编造的上述虚假信息具有明显误导性，扰乱了期货市场。

2023年1月12日至2023年1月13日期间，王永锋参与纯碱期货2302合约交易，交易亏损。

甘肃证监局认为，王永锋的上述行为，违反了《中华人民共和国期货和衍生品法》第十六条第一款“禁止任何单位和个人编造、传播虚假信息或者误导性信息，扰乱期货市场和衍生品市场”的规定，构成《中华人民共和国期货和衍生品法》第一百二十七条第一款所述的违法行为。最终决定对王永锋处以二十万元罚款。

虚假申报操纵纯碱等9个期货合约被没一罚一

湖北证监局2023年披露了一起利用本人账户通过虚假申报的方式操纵期货交易价格的违法案例。

据披露，当事人秦鑫于2019年3月12日在国内某期货有限公司开立“秦鑫”账户，随后使用该账户，不以成交为目的，于2020年12月4日、7日、9日、10日、11日、18日、21日，2021年1月15日、20日、21日、22日、27日、28日、29日，2021年2月1日、5日上述16个交易日内，先后在纯碱、动力煤等6个品种、9个合约上存在62次大额报撤单并反向成交行为，影响期货交易价格及期货交易量。秦鑫通过上述操纵行为共获利553693.3元。

湖北证监局表示，秦鑫的上述行为违反了《关于<期货交易管理条例>第七十条第五项“其他操纵期货交易价格行为”的规定》（证监会令第160号）第二条的规定，构成《期货交易管理条例》（2017年修订）第七十条第一款第五项“国务院期货监督管理机构规定的其他操纵期货交易价格的行为”。

湖北证监局最终决定没收秦鑫违法所得553693.3元，并处以553693.3元的罚款。

期货居间人非法经营期货交易咨询业务

去年，上海市奉贤区人民法院（以下简称上海奉贤法院）公开开庭审理并宣判了全国首例期货居间人非法经营期货交易咨询业务刑事案件。

据了解，2019年5月，被告人宋某成立一家信息咨询公司，并以该公司名义为上海、北京的数家期货公司提供居间服务，与其签订居间协议的期货公司按约80%的比例向其返还居间客户支付的交易手续费。2019年11月，另一被告人佘某入股该公司，参与经营，负责员工培训等工作。

经营期间，宋某、佘某为牟取利益，在未经中国证监会批准、未取得期货投资咨询业务资格的情况下，招募刘某（另案处理）担任期货交易分析师，黄某、胡某等10余人（均另案处理）担任业务员，以开展期货居间的名义变相从事期货交易咨询业务。

宋某、佘某指使业务员通过网络渠道发布期货行情分析，以承诺开户后提供期货交易辅导吸引客户开立账户。其后，指使分析师、业务员通过微信向客户提供“买点”“卖点”“止盈点”“止损点”等投资建议，引导、鼓励、促成客户交易，从而产生更多交易费。客户按建议进行期货交易后，多数情况下都在亏损。2022年9月，上海奉贤警方将宋某、佘某等人抓获。

最终法院以非法经营罪判处宋某有期徒刑1年并处罚金人民币30万元，判处佘某有期徒刑8个月并处罚金人民币10万元，同时禁止两名被告人自刑罚执行完毕之日或者假释之日起3年内从事期货居间职业。

上海奉贤法院刑庭副庭长、一级法官杨国志表示，以本案为代表的期货居间人利用其同期货公司的业务联系，突破期货居间业务范围，通过非法提供期货交易咨询建议诱导投资者开立账户、频繁交易并获取高额手续费提成，严重损害投资者合法权益，扰乱期货市场秩序，危害期货行业持续健康发展，应当坚决予以打击。

总的来看，证券期货犯罪严重破坏资本市场运行基础，侵害投资者合法权益，危害经济金融安全。于2022年8月1日正式施行的《中华人民共和国期货和衍生品法》规定了对操纵期货市场或者衍生品市场，编造、传播虚假信息或者误导性信息扰乱期货市场、衍生品市场，采取程序化交易影响期货交易场所系统安全或者正常交易秩序等多类违法行为的法律责任和处罚力度，为规范期货交易和衍生品交易行为、促进期货市场和衍生品市场健康发展、防范金融风险奠定了良好基础。

从今年以来证监会的相关公开表态也可以看出，未来，包括期货市场在内的资本市场“零容忍”执法震慑仍将持续强化。

此外，记者还了解到，从目前来看，利用更复杂的金融产品实施犯罪也成为新趋势。证监会首席检查官、稽查局局长李明在此前的证监会新闻发布会上表示，紧盯新型违法案件。及时打击利用新产品、新技术从事违法违规行为，消除监管盲区。如某些团伙利用场外个股期权等金融衍生品放大操纵收益，部分人员对LOF基金、可转债等品种实施操纵，目前均已从严查办。

最后，在此提醒广大投资者：

1.无资格机构和个人向投资者或客户提供期货分析、预测或建议等直接或间接有偿咨询服务的活动，均为非法推荐期货活动。

2.要加强金融知识学习，熟悉投资业务，不盲目相信他人的营销推介；坚持理性投资，提高风险意识，选择与自身风险承受能力相匹配的投资项目。

3.提高对非法集资、诈骗等非法活动的警惕和识别能力，选择正规的投资公司和渠道，警惕各类社交平台的推荐活动，谨防通过来源不明的网站下载App或投资相关产品。期货公司及其风险管理(子)公司名录在中国期货业协会网站“信息公示”的“会员公示”栏目下查询，期货公司的投资咨询从业人员信息可在中国期货业协会网站“信息公示”的“从业人员公示”栏目查询。

4.根据国家有关规定，非法证券期货活动的查处和善后处理由地方人民政府负责。投资者应妥善保管好合同、汇款单、银行流水等凭证以及通话短信记录、交易记录等材料，提供给地方政府有关部门，以便其查处非法证券期货活动，维护自身合法权益。