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案例分析

洗钱典型案例十九 |许某、王某盗刷信用卡洗钱案

作者: 来源:公众号-北京反洗钱研究 时间:2021年05月24日 浏览量:

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基本案情

许某为掩饰隐瞒盗刷他人银行卡骗取的违法所得,让同案犯阮某仁找人前往中国澳门,预谋通过澳门赌场将该笔资金洗白;阮某仁随即联系王某,告知王某为他人以赌博的名义洗钱,承诺事成后给10%好处费。王某在明知是犯罪所得的情况下,找到澳门赌场工作人员郝某进行洗钱,郝某向其提供了周某、魏某娜的银行账户,王某将上述账户提供给了许某,许某将1900万元转入上述账户后,王某从赌场兑换筹码200万元,并在赌场赌博。当许某打电话让王某告诉郝某,将上述资金再转到许某提供的其他内地账户时,因郝某坚持将该款转回原账户而未能转成。王某不仅帮助提供了资金账户,且涉案款项已全部进入相关资金账户。2019年4月25日,山东省高级人民法院判决王某触犯了《刑法》第一百九十一条之规定,犯洗钱罪,判处有期徒刑3年零6个月,并处罚金100万元。

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案例评析

许某将违法所得1900万元转入周某、魏某娜的银行账户,涉及账户均不是许某本人或本人控股公司账户。许某通过层层转包,将采取盗刷他人银行卡的手段骗取到的所得资金,用于澳门赌场转款,以达到掩饰、隐瞒犯罪所得的目的。提供非本人账户用于洗钱不影响洗钱罪的认定。在以往的洗钱案例中,洗钱分子多提供本人账户从事洗钱犯罪活动,此案中王某到澳门联系赌场人员郝某,并让郝某提供澳门赌场的内地账户给许某,王某提供的账户并非本人账户,但不影响《刑法》第一百九十一条第一条第(一)项“提供资金账户的”情形的适用。


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