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近日

宜昌商户张女士

接到一笔订单后发觉

自己的银行卡无法正常使用

去银行查询

得知被公安机关冻结

民警说，她的银行卡

竟然存在诈骗洗钱嫌疑

究竟怎么回事？

真实案例

李女士自己经营着一家花店。因入驻了网上交易平台，客户可以通过网上留下的电话联系自己制作花束。

今年1月13日下午3时许，李女士收到一名男子的添加好友请求，通过后，对方称要买一束花送给领导，同时要在花束里面加点“小礼品”（一万元现金）。

李女士找了几个样图发给对方，从样图中，对方很快敲定了样式，但称现在过来不太方便，为了便于李女士及时制作，客户让李女士提供自己的卡号和姓名，他提前支付订花和“小礼物”的费用。

很快，张女士便收到了一笔金额为1万元的转账，她从银行里取出来装到花束里。制作好花束后，李女士添加了对方提供的领导微信号，并按要求送到了指定地方。

本以为货款两清，交易到此为止。让李女士没有想到的是，两个月过后，自己的这张银行卡忽然显示无法正常交易，带着疑惑，李女士来到银行柜台咨询，银行工作人员通过查询告知李女士，她的卡被湖南警方冻结了，具体原因要跟湖南警方联系。

李女士急了，赶忙与当地公安机关取得联系。对方告知李女士，她的银行卡涉嫌诈骗，受害人有一笔1万元的资金转到了李女士的卡上。想到就是承接顾客包装现金花束的那一万元！李女士急忙联系上订花的客人，却发现自己已经被对方拉黑。

李女士告诉警察，这件事发生后，虽然明面上没有损失钱财，但是自己提供给给骗子的银行卡目前已无法使用，其他的银行卡无论是支付还是收款都有额度限制，也无法办理新的银行卡，给工作和生活都带来了很大的不便。

套路解析：

诈骗分子通过网络平台联系商户，盯准商户服务客户的心理，提出一些自己需求。商户因前期做过类似定制礼品盒，便不会多心，大多会迎合客户需求。通常他们会优先购买方便变现的商品（如烟酒、现金鲜花等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。随后，不法人员将卡号转发给电诈受害人。商户收到的”预付款“实际是骗子通过话术骗取受害人的“赃款”。就这样，商户经营者无意中成为了诈骗分子的“洗钱帮凶”！

➮ 请广大商户谨慎接收网络订单，如对方要求帮助网络转账，一定不要随意提供自己的银行账户或收款二维码。不要因一时的小利，成为诈骗分子洗钱的工具

➮ 如发现银行账户出现异常状况，应立即报警，并主动向警方提供案件线索。

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反洗钱

商户怎么成了“洗钱帮凶”？

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