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处罚一个，警示一批。本文的目的亦在于借助个案起到警示教育的目的，同样希望各位读者立足于此，更多关注案例背后暴露出的合规问题。以案促改，以案促进，共同助力证券从业人员的执业能力提升和证券行业的健康高质量发展。

近日，证监会公布了一起行政复议决定书，对投资者举报某证券公司及其员工张某龙在开展融资融券过程中存在违法违规相关情况及其行政复议请求，进行了受理和审查。

举报营业部理财经理发送回访相关内容

涉事员工被监管处罚

2022年4月20日，申请人刘某理举报WK证券及其员工张某龙在开展融资融券过程中存在违法违规相关情况。

针对可能涉及的违法违规行为，青岛局向WK证券分公司出具了《监督检查通知书》，开展了现场检查，约谈了相关人员，调取了申请人刘某理开户资料、回访录音等材料，认定事实如下：张某龙时任WK证券分公司理财经理，在分公司因相同委托IP预警进行客户回访前，向申请人刘某理发送回访问题并提供答复口径。

2022年8月26日，青岛证监局对张某某进行处罚，对其采取出具警示函的行政监管措施。

当事人张某某，作为某证券公司山东分公司理财经理，在公司进行客户电话回访前，向客户发送回访问题并提供答复口径。上述行为违反了《证券经纪人管理暂行规定》第十一条的规定。

摆正与客户的关系，不要也不能越俎代庖

分支机构人员违规的一个比较多的点就是“帮助”客户怎么怎么样，比如：操作客户账户、代客签字、代客答题、代客回访等等。这些操作，在初期好像是显得与客户的关系极为紧密，殊不知到了中后期一旦出现问题，这种关系就会瞬间土崩瓦解，最后客户也许亏的是钱，而我们从业人员则亏了整个职业生涯！！！

无数鲜活的案例，告诉我们一个道理：这种与客户违规建立起来的友谊小船，真是说翻就翻，千万不要认为自己是个例外！

2023年5月证监会曾公布一起案例，客户江某梅举报某证券营业部员工李某鑫代客操盘、骗取高额手续费等违规事项。经调查，证券账户总体属于盈利、未见亏损，期间带来的交易佣金不足5000元。在此背景下，客户尚且一而再再而三的连续举报，甚至在监管核查处理后仍不满意，还要向证监会申请行政复议。可以想象，如果真是给客户带来了实打实的损失，不赔到客户满意，他们能善罢甘休吗？

一直以来，壹口一直呼吁，希望每位从业人员都能正确认识监管规则的两面性：一方面它是规范我们的展业行为，一定程度上确实限制了我们自由发挥的空间；但是另一方面它也是我们唯一可以信赖的保护伞，帮我们规避风险，一旦遇到客户纠纷，只要我们的展业行为是在规则范围内的，就能免于纠缠！

同时，也希望每位从业人员认清我们与客户的关系，本质上它就是一种简单的服务与被服务的关系，我们可以用心服务、用情服务，但一定要注意这个“心”和“情”是有限度、阳光下的，是具有职业属性的，而非我们的“私心”“私情”！

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案例分析

反噬：向客户提供回访答案，被客户举报，遭处罚！摆正与客户的关系，切莫越俎代庖！

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