“只需将银行卡、电话卡寄过来,就能轻松办理贷款。”
“不看征信,无需抵押,高额低息贷款戳这里。”
“个人征信不好、征信黑户办不了贷款,我们都可以。”
这些贷款广告听起来极为诱人,但却都是犯罪分子为诱惑他人而设置的陷阱。
近期,警方发现犯罪分子洗钱跑分又有了新套路,不法分子以帮助办理贷款为由,骗取贷款用户的银行卡用于从事电信网络诈骗等犯罪活动,请大家千万要提高警惕!
黄某在抖音上关注了一条贷款广告,该抖音号主动联系黄某询问是否需要贷款,黄某与对方客服“杨经理”添加微信。黄某表示需要贷款但是征信黑户。“杨经理”让其填写信息申请贷款,将其身份证、银行卡卡号等信息全部掌握,并以初审通过但要做个人资质为由,将他的身份证复印件、银行预留的手机号码卡、合同签名全部拿到手。同时,对方要求黄某在财务查验的3天时间里,不要登录手机银行,怕有冲突。但之后对方失联,且黄某发现自己银行卡涉案被警方冻结。
刘某在视频号上看到可以申请无息贷款的信息,因手头紧,刘某添加其微信准备申请贷款。因着急用钱,刘某填写了个人信息并在对方的引导下进行了一番操作。之后,对方以刘某流水不够需要提升流水通过审核为由,让其与自己的两个“同事”去刷流水,刘某在对方的引导下多次来回转账刷流水。当晚刘某便发现自己银行卡被冻结,之后了解到自己的银行卡涉案。
洗钱团伙利用部分群众急需资金周转或需要办理大额贷款的契机,提出帮忙“刷流水”以增加贷款额度,或是以审核资质为由,让想要办理贷款的人提供银行卡、手机卡等各类材料,并利用贷款人的银行账户进行跑分洗钱。
如果把银行卡或手机卡给诈骗分子“刷流水”,不仅无法收到承诺的“贷款”额度,更容易因为涉诈资金流入导致银行卡被冻结,还有可能让自己深陷牢狱之灾!