处罚一个，警示一批。本文的目的亦在于借助个案起到警示教育的目的，同样希望各位读者立足于此，更多关注案例背后暴露出的合规问题。以案促改，以案促进，共同助力证券从业人员的执业能力提升和证券行业的健康高质量发展。
2024年4月24日，北京证监局发布处罚决定，对某中字头部券商采取出具警示函的行证监管措施。
员工违规炒股，公司监测监控不到位
罚单披露，该证券存在以下问题：一是聘用未取得从业资格的人员开展相关证券业务;二是多名员工曾存在买卖股票、出借个人证券账户的行为,公司对员工行为监测监控不到位。违反了《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法(2020年修订)》第三条、第六条第四项的规定。依规，监管部门对该公司进行了问责，并要求公司应引以为戒,认真查找和整改问题,加强对从业人员行为管理,切实提升合规管理水平,杜绝此类问题再次发生。
年内多家券商因员工投资行为监控不力被罚
2024年2月证监会发布《证监会坚持“零容忍”执法，集中处理多名从业人员违法炒股》，通报了对招商证券多名从业人员买卖股票等违法违规行为的处罚和追责情况。自此之后，陆续出现多起证券公司因员工投资行为监控不力的罚单，具体如下：1.2024年4月26日，河南局对某证券公司责令改正，因公司存在：员工投资行为管控存在薄弱环节，防范员工代客理财行为管控机制不完善等问题 2.2024年4月16日，北京局对某头部券商出具警示函，因公司存在：对从业人员及其配偶、利害关系人投资行为监控不到位的情况,反映出公司未能有效实施合规管理等问题。
员工违规投资行为的防范
监管明确提出，对于员工违规投资行为的管控，证券公司作为用人方必须承担起主体责任，否则就会因管理不到位而被问责。具体来看，至少有以下几个动作必须完成：1、完善制度。按照监管要求，完善从业人员投资行为管理规则，健全投资申报、审查、监控、惩戒等内控制度，完善投资行为管理机制，堵塞制度漏洞。这里必须要有对应的制度文件，组织全员定时学习，牢记于心。2、健全机制。强化内部监测、自查自纠及问责机制，落实全员合规管理，实现对各分支机构及从业人员的一体化垂直管理。这里必须要有可行的工具、手段、方式和方法，并尽可能的向全员公开，形成震慑。3、加强日常巡查。通过监测系统，将员工的手机号、电脑MAC地址、IP地址、电话号码、身份证号等纳入监测范围内，实时监测比对下单交易的手机号、电脑MAC地址、IP地址等信息，及时排查可疑交易行为。目前来看，日常巡查工作主要由信息系统来完成。4、有效利用举报与投诉。要建立有效的内外部举报与投诉渠道和信息筛选机制，通过第三人监督的方式弥补公司监控机制中可能存在的漏洞。对于举报、投诉中涉及员工违规行为的，要形成有“反映”必核查的报告和处理机制。 5、及时问责。对于已经查实的违规投资行为，公司要遵照相关规定及时进行问责处理，既不能让问责处理缺席，也不能让问责处理迟到。6、加大宣传与警示教育。要加大对员工知法、懂法、守法的普法宣传与教育，通过身边人身边事、一个个鲜活的处罚案例，进行警示教育。这项工作要年年抓、月月抓、日日抓，不怕重复、不搞运动，并要做好留痕管理。
