投教基地文章详情页

《华尔街日报》报道，加拿大道明银行因未能有效打击洗钱活动，已与监管机构达成和解协议，将支付约30亿美元的罚款，并将在美国的扩张受到限制。

一位知情人士向彭博社透露，监管机构可能会在周四正式宣布与这家加拿大银行的和解协议，但具体时间尚有变动。由于涉及机密信息，另一位要求匿名的知情人士补充道。该银行则表示，计划召开电话会议，并将在稍后确认时间。

《华尔街日报》援引知情人士的消息称，作为协议的一部分，美国货币监理署预计将对加拿大道明银行在美国的零售银行资产设置上限。该报未透露消息来源的具体姓名。

虽然30亿美元的罚款金额在预期之内，因为加拿大道明银行早已拨备了相应和解金，但资产上限的设定可能会显著限制该行在美国继续通过收购扩大零售银行业务的战略。富国银行也曾长期面临类似的资产负债表规模限制。

作为加拿大第二大银行，加拿大道明银行在美国面临一系列法律挑战，其中包括美国货币监理署、司法部和美联储对其纽约、新泽西和佛罗里达州多家分行涉嫌未能有效查获洗钱及其他金融犯罪的调查。

这些调查对该银行产生了深远影响，包括影响了现任首席执行官巴拉特·马斯拉尼的职业生涯接近尾声。上个月，该银行宣布马斯拉尼即将退休，他曾应对反洗钱的挑战。目前负责加拿大业务的雷蒙德·陈（Raymond Chun）将于4月10日接任新职。

去年，由于未能及时获得监管批准，加拿大道明银行不得不放弃一项以134亿美元收购美国地区性银行First Horizon Corp.的交易。

道明银行和美国货币监理署的发言人周三均未立即置评，美联储的代表也拒绝发表评论。

这家加拿大银行拥有超过1000万美国客户和近1200家分支机构，主要集中在美国东海岸，其美国零售业务约占总收入的四分之一。然而，市场一直对该行能否继续扩大美国业务心存疑虑。

此外，最近加拿大道明银行还与美国检察官和监管机构达成协议，同意支付超过2000万美元，以了结一桩美国国债欺诈案件，另外还支付近2800万美元的罚款和赔偿金，解决与消费者报告公司分享不准确客户数据的问题。

反洗钱